Terug naar vorige
Het wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen is aangenomen door de Eerste Kamer. Alleen het verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 blijft over van het oorspronkelijke wetsvoorstel. Nederland kiest ervoor om dit verbod nu alvast in te voeren, mede vanwege een harde deadline uit het Herstel- en Veerkrachtplan (HVP). De andere drie maatregelen zijn vervallen, omdat ze botsen met de nieuwe Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), die vanaf de zomer 2027 geldt en volledige harmonisatie vereist. Nederland heeft slechts beperkte ruimte om vóór die tijd nationale regels in te voeren.
Contantverbod
Het verbod gaat gelden voor contante betalingen van € 3.000 of meer voor goederen, gericht op beroeps- of bedrijfsmatige handelaren. Voor kunsthandelaren en handelaren in waardevolle goederen (zoals horloges of auto’s) blijven aanvullende verplichtingen uit de Wwft gelden bij grotere girale transacties, maar die treden pas vanaf 2027 in werking onder de AMLR. Het verbod geldt dus als voorschot op Europese regels. Voor diensten wordt het contantverbod nog niet uitgebreid. Dit wordt pas opgepakt bij de AMLR-implementatie.